UEEx關於規避不法資金及銀行卡被凍結後處理辦法

一、如何有效規避不法資金，防止銀行卡被凍結

為有效規避不法資金流入平台，給用戶造成損失，平台有義務採取相應措施以保證用戶在法幣交易區能夠安全進行交易。同時，也請大家務必仔細閱讀並遵從以下規則，共同抵制：

1、進行法幣交易時，不接受非本人賬戶轉款，如收到非本人賬戶轉賬，請務必原路退回。

2、如果收到帶有備註敏感詞彙的轉賬，可以進行資金過濾或者原路退回，退回時備註“打錯了”，可盡量避免被風控或者被凍結風險。

3、收付款卡分開。不要用一張卡完成收和付，需要將收款卡和付款卡分開，可以用多張本人卡進行收和付。由於收款卡被凍結風險較大，因此收到資金後需要先做好過濾然後再轉入另外一張比較安全的銀行卡。

（注：收款卡必須和KYC同名卡）

4、常用收款卡切記不要長期存放太多資金。收款卡使用一段時間後，可以把資金提出過濾，然後停用此卡一段時間。這是為了避免如果收到不法資金感染而導致大額資金被凍結。

5、被停用過的卡或者長時間不使用的銀行卡，再次使用時，需要提前檢查是否可以正常收付款，避免交易收到資金後才得知銀行卡被凍結，導致資金無法正常使用。

注意：本平台在用戶註冊使用時已核實客戶身份資料，用戶需確保在平台上顯示的相關賬號均是本人合法註冊、使用。因用戶本人違反 UEEx用戶協議、國家反洗錢法等法律規定或存在關聯性關係等行為，構成犯罪的，本平台不承擔任何責任。必要時將配合、協助司法機關進行調查處理。

二、如何做好資金過濾

1、銀行卡收到資金後，可把資金轉入到支付寶的餘額寶、螞蟻財富或餘利寶等理財產品的大賬戶，然後對資金進行過濾後再轉出到一張安全的銀行卡。

2、銀行卡收到資金後，可把資金轉到一些比較安全的理財平台，購買活期或短期理財產品，到期後再把資金提現到另一張安全的銀行卡。

3、銀行卡收到資金後，可把資金取現，然後再存入到一張安全的銀行卡。

（注：此辦法針對小額交易用戶）

三、銀行卡被凍結後處理辦法

銀行卡被凍結一般分為銀行凍結和司法凍結。

1、銀行凍結

（1）銀行凍結原因：頻繁大額轉賬，頻繁和多人進行轉賬，銀行卡長時間無餘額或交易記錄，交易時有備註“虛擬幣”等敏感詞彙。以上被凍結原因，多是因為異常交易觸發銀行風控系統（反洗黑錢系統），一般銀行卡顯示狀態為“暫停賬戶非櫃面業務”、“只收不付”等。

（2）處理辦法：由於以上原因被凍結，可去銀行櫃面諮詢，按照銀行要求提供相關證明（相關身份信息證明、資金來源證明等），待銀行核實後一般都會解凍。

2、司法凍結

（1）司法凍結是比較難處理的一種凍結方式。一般是涉及資金詐騙類案件被辦案機構向銀行申請的凍結。此類凍結短則3天，長則半年或續凍更長時間。銀行卡被不法資金感染凍結過程：不法資金持有者A轉給B，B轉給C，C轉給D，D轉給E，E轉給F，此過程中所涉及的銀行卡都會被逐一凍結。並且，此類凍結不是收到資金後馬上被凍結，而是幾天后甚至一個月後才會被凍結，具體凍結時間一般取決於受害人報警時間以及辦案人員追查時間。

（2）處理辦法：

① 凍結3天。這種臨時凍結，只要積極配合警方調查，核實本人不涉及案件或洗黑錢，3天后自然會解凍。

② 凍結半年。需要第一時間聯繫銀行核實具體凍結時間、凍結期限、申請凍結銀行卡的辦案機構所在地以及聯繫方式。

了解 以上信息後，需要電話聯繫辦案機構人員，核實是由於哪一筆資金導致被凍結，並按照辦案人員要求提供相關證明信息。

此外，可能還需要本人去當地做筆錄。

注意

1、證明信息：一般是資金來源說明、交易明細等，如果是需要在平台法幣交易的明細，可在網頁端 “賬戶管理—交易掛單—C2C成交記錄” 中查詢並下載；

2、如果需要通過Gate.io獲取證據信息或調取資金，必須由當地司法機關提供司法證明或法院判決並直接與我們聯繫;

官方郵箱為：official@ueex.com

3、每個地區辦案流程可能會存在差異。有些地區，您積極配合處理，按要求提供相關信息，可能會很快解凍或者半年後解凍；有的如果涉及到比較大型的案件，可能會被續凍或者待案件處理完之後才會解凍, 如果被凍結資金較多，您可以向辦案機構申請只凍結涉案資金。

切記，因部分案件可能會涉及多個地區的受害者，所以會存在銀行卡被多地警方凍結的風險，因此待銀行卡解凍後，請務必第一時間轉走資金，避免二次被凍結。總之，一般司法凍結，請積極配合辦案人員處理。

UEEx優易運營團隊
2022年1月1日
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